bform_admin
طرح مالی: اثبات سودآوری با اعداد
فرم طرح مالی در bform.ir همه صورتهای مالی استاندارد را در یک سند ساختارمند پوشش میدهد. همه اعداد به تومان وارد میشوند و سیستم محاسبات را خودکار انجام میدهد.
بخش اول: مفروضات مالی
مفروضات، پایه همه محاسبات هستند. نرخ رشد درآمد، نرخ تورم هزینهها، نرخ ارز (اگر درآمد یا هزینه ارزی دارید)، نرخ بهره وام، نرخ مالیات، و سایر فرضیات کلیدی را با توضیح کامل وارد کنید. هر مفروضی که بعداً اشتباه باشد باید بتوان آن را جداگانه اصلاح کرد.
بخش دوم: هزینههای راهاندازی و سرمایهگذاری
همه هزینههای یکبار (CapEx): ثبت شرکت، تجهیزات، طراحی وبسایت، ودیعه اجاره، موجودی اولیه. اینها سرمایهگذاری ثابت هستند. هزینههای جاری اولیه تا رسیدن به سودآوری را هم محاسبه کنید (این مقدار «runway» شماست).
بخش سوم: صورت سود و زیان پیشبینی
برای ۳ تا ۵ سال: درآمد (بر اساس پیشبینی فروش)، بهای تمامشده کالاها/خدمات (COGS)، سود ناخالص، هزینههای عملیاتی (اجاره، حقوق، بازاریابی، فناوری)، EBITDA، استهلاک، EBIT، سود خالص قبل از مالیات، مالیات، سود خالص.
بخش چهارم: صورت جریان نقدی پیشبینی
سودآوری ≠ نقدینگی. یک شرکت ممکن است سودآور باشد ولی از کمبود نقدینگی ورشکست شود. جریان نقدی ماهانه اولین سال و سالانه برای سالهای بعد را پیشبینی کنید. مراقب ماههایی باشید که جریان نقدی منفی میشود — این ماهها نیاز به تأمین مالی دارند.
بخش پنجم: ترازنامه پیشبینی
داراییها (نقد، موجودی، تجهیزات)، بدهیها (وام، حسابهای پرداختنی) و حقوق صاحبان سهام. ترازنامه باید همیشه بالانس باشد.
بخش ششم: تحلیل مالی و شاخصها
نقطه سربهسر (Break-even Point)، دوره بازگشت سرمایه، NPV، IRR، نسبتهای مالی کلیدی. سیستم bform.ir این محاسبات را خودکار انجام میدهد.
دانلود PDF
خروجی شامل همه جداول مالی، نمودارها و تحلیل است. این سند را به بیزینس پلن پیوست کنید یا بهتنهایی به بانک ارائه دهید.